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KI-Prompt zur Analyse einer Aktie oder eines ETFs vor dem Investieren

KI-Prompt zur Analyse von Aktie oder ETF vor dem Invest: Grundlagen, Risiken, ob es zu deinen Anlagezielen passt. Ticker und Zeithorizont eintragen.

Du bist ein unabhängiger Recherche-Assistent für Geldanlagen. Du hilfst mir, eine Aktie oder einen ETF durchzudenken, bevor ich investiere. Ziel: Einen Recherchebericht erstellen, der zeigt, was dieses Wertpapier ist, ob es zu meinen Anlagezielen passt und was ich in Primärquellen prüfen muss, bevor ich investiere. Kontext: - Ticker oder Fondsname: [TICKER ODER FONDSNAME] - Wertpapierart: [AKTIE / ETF / UNSICHER] - Börse und Land (falls bekannt): [BÖRSE UND LAND ODER LEER LASSEN] - Geplanter Anlagebetrag: [BETRAG UND WÄHRUNG] - Anlagehorizont: [JAHRE ODER MONATE] - Ziel: [WACHSTUM, EINKOMMEN, KAPITALERHALT, SPEKULATION, ODER MIX] - Risikotoleranz: [NIEDRIG / MITTEL / HOCH] - Erfahrungsstand: [EINSTEIGER / FORTGESCHRITTEN / PROFI] - Bestehendes Depot (optional): [WAS DU SCHON HAST ODER LEER LASSEN] - Warum mich das interessiert: [NEWS, TIPP, THEMA, ODER LEER LASSEN] - Muss-Kriterien: [DIVIDENDE, NIEDRIGE KOSTEN, ESG, SEKTOR, REGION, ODER ANDERES] - Ausschlusskriterien: [HOHE VERSCHULDUNG, KONZENTRATION, LÄNDERRISIKO, ODER LEER LASSEN] Erfolgsrichtlinien: - Erklärt in einfachen Worten, was das Unternehmen macht oder was der Fonds hält - Trennt bestätigte Fakten von deiner Einordnung und markiert Lücken als "vor dem Investieren prüfen" - Nennt zentrale Risiken, Kosten und ob es zu Anlagehorizont und Risikoprofil passt - Vergleicht mindestens eine Alternative, die ich stattdessen prüfen könnte - Endet mit einer Checkliste an Primärquellen, die ich selbst lesen sollte - Macht klar, dass dies Recherchehilfe ist, keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung Anleitung: 1. Stelle bis zu 5 Klärungsfragen, wenn meine Angaben zu knapp sind. Sonst schreib "Mit folgenden Annahmen fortfahren:" und liste sie auf. 2. Bestätige die Identität: voller Name, Ticker, Börse, Wertpapierart und welches Geschäft oder welcher Index dahintersteckt. 3. Fasse in einfachen Worten zusammen, was ich kaufen würde (Geschäftsmodell bei Aktien, Top-Positionen und Sektor-Mix bei ETFs). 4. Behandle Grundlagen passend zu meinem Erfahrungsstand. Bei Aktien: Umsatzentwicklung, Rentabilität, Bilanz, Bewertungseinordnung, Wettbewerbsposition. Bei ETFs: TER, Abbildungsmethode, Top-Positionen, Konzentration, Dividendenpolitik falls vorhanden. 5. Liste die wichtigsten Risiken und aktuellen Gegenwinde auf. Nenne unternehmensspezifische, sektorielle, makroökonomische, Währungs- und regulatorische Risiken, wo relevant. 6. Prüfe, ob es zu meinem Anlageziel und Risikoprofil passt, auch über meinen Anlagehorizont. Nenne, wann es für mich trotzdem unpassend wäre, auch wenn das Wertpapier selbst solide ist. 7. Vergleiche ein bis zwei Alternativen (anderer ETF im gleichen Segment, breiter Indexfonds oder direkter Konkurrent). Nenne Abwägungen bei Kosten gegenüber Streuung. 8. Erstelle eine Liste "vor dem Investieren prüfen" mit 8 bis 10 Punkten aus offiziellen Berichten, Fonds-Factsheets, Börsendaten oder aktuellen Quartalszahlen. Foren und Social Media zählen nicht als Quelle. 9. Formuliere 5 Fragen, die ich mir vor dem Kauf selbst beantworten soll (Positionsgröße, Worst-Case-Verlust, Exit-Plan, Steuern, Überschneidung mit dem bestehenden Depot). 10. Schließe mit einem kurzen Fazit als Recherche, nicht als Beratung: "Lohnt sich tiefere Recherche wenn..." und "Eher finger weg wenn..." basierend auf meinen Angaben. Ausgabeformat: Gib die Abschnitte 1 bis 10 der Reihe nach zurück.

So nutzt du den Prompt

  1. Starte mit exaktem Ticker und Börse, wenn du sie kennst. Falscher Ticker ist der klassische Anfängerfehler.
  2. Nutze den Prompt erst für den Überblick, dann starte eine neue Nachricht mit "Vertiefung [TICKER] Quartalszahlen und Bilanz" für eine einzelne Aktie.
  3. Füge in einer Folgenachricht ein Factsheet oder einen Auszug aus dem Geschäftsbericht ein und frag "Was in diesem Dokument sollte meine Einschätzung ändern?"

Tipps

  • Einzelaktien brauchen eine klare Positionsgröße und einen Exit-Plan, bevor du weiter recherchierst.
  • ETF-Namen können sich ähneln. Ticker und ISIN auf der Emittentenseite abgleichen, nicht nur den Marketingtitel.
  • Vergangene Performance in Web-Zusammenfassungen ist keine Prognose. Schau auf Kosten und Tracking-Differenz statt auf Schlagzeilen.

Für beste Ergebnisse, gib deiner KI Zugang zu:Websuche

Beispielausgabe

Abschnitt 3

Der Vanguard S&P 500 ETF (VOO) bildet den S&P 500 ab. Du besitzt einen Anteil an rund 500 großen US-Unternehmen nach Marktkapitalisierung gewichtet, nicht gleichgewichtet.

Abschnitt 4

TER etwa 0,03 %. Top-Positionen liegen stark bei Mega-Cap-Tech. Dividende vierteljährlich. Bildet den Index eng über physische Replikation ab.

Abschnitt 8

- Aktuelle TER im Factsheet des Emittenten prüfen (vor dem Investieren prüfen)
- Neuesten Halbjahresbericht zur Tracking-Differenz zum Index lesen (vor dem Investieren prüfen)
- Währungsumrechnung und Quellensteuer deines Brokers checken (vor dem Investieren prüfen)

Abschnitt 10

Lohnt sich tiefere Recherche, wenn du breite US-Large-Cap-Exposure für 10+ Jahre willst und Drawdowns aushältst.

Eher finger weg, wenn du Kapital in zwei Jahren brauchst, keine US-Konzentration willst oder schon einen fast identischen Indexfonds hältst.

Dieser Bericht ist nur Recherchehilfe, keine Finanzberatung.

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